상담을 진행하면서 ‘재무상태표’와 ‘현금흐름표’를 작성하고, 재무목표를 내담자의 인생 목표와 연동하여 도출하여 정리한다

목차

1) 개략적 가족인적사항, 재무목표, 재무상태표, 현금흐름표
2) 내담자의 재무관리 만족도 및 의견에 대해서
3) 상담자의 내담자의 재무관리 상태 평가
4) 내담자에게 있어서 과연 ‘돈’은 어떤 의미인가?
5) 4)과 같이 생각한 그 이유는 무엇인가, 즉 과거 부모님과의 관계 또는 자신만의 과거 삶 속에서 돈과 관련하여 어떤 특징들이 발견되었는가?
6) 상담자의 관점에서 내담자의 문제점을 어떻게 개선을 했으면 하는가?

본문내용

1. 개략적 가족인적사항, 재무목표, 재무상태표, 현금흐름표

1) 가족 인적사항
- 연령 : 50대 후반
- 성별 : 여성
- 희망목적자금 : 은퇴자금
- 관심금융상품 : 예적금, 이외 투자
- 투자성향 : 원금손실이 없거나, 적은 곳을 선호

2) 재무목표
(1) 단기 재무목표
- 정기예금 만기 전까지 만기 금액 만들기
- 여름 휴가비 마련하기

(2) 중기 재무목표
- 정기예금 만기 후 금리가 더 높은 상품 가입하기
- 정기예금 금액을 불리기 위해 분산 투자 실행하기

(3) 장기 재무목표
- 임대보증금 상환하기
- 개인신용대출 상환하기

3) 재무상태표
재무상태표는 일정시점에서 개인의 재무상황을 나타낸 표로써 그 내용은 크게 자산, 부채, 순자산으로 나누어 볼 수 있다.

참고 자료

없음